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Los bienes que pertenecen a una persona o a una familia, al igual que podría ser a cualquier tipo de sociedad, constituyen el patrimonio. Al tener un valor económico, es decir, al poderse intercambiar por cantidades dinerarias, las cuales no suelen ser pequeñas, se hace necesaria y muy importante una gestión patrimonial.
La gestión de patrimonios implica el manejo de una totalidad de los bienes que lo constituyen. En sí misma, suponen una disciplina compleja que a menudo necesita un asesoramiento para su planificación, así como para las inversiones que se quieran realizar. La gestión del patrimonio incluye todo tipo de servicios financieros globales y la gestión de carteras.
Por esta razón, todas las personas o familias que tengan cierto patrimonio, pequeño o grande, deben seguir unos consejos mínimos o un abogado de patrimonio. La gestión no se hace igual en todos los patrimonios, ya el cuidado y el rendimiento depende mucho de la naturaleza del mismo. No es lo mismo tener un patrimonio compuesto en su mayoría por acciones y participaciones que tenerlo compuesto por bienes inmuebles.
Cuando se tiene un patrimonio, es necesario garantizar su crecimiento y su larga duración. Para ello, hay principios básicos a tener en cuenta. Lo fundamental es tener cierta capacitación o contar con alguien que la tenga, como un abogado de patrimonios, ya que se necesita rigor en su contabilidad y en su administración, y una buena capacidad de gestión.
Para evitar graves pérdidas o situaciones de amenaza hay que analizar de forma periódica la situación financiera para conocer los elementos más importantes del patrimonio: el flujo, el endeudamiento, la rentabilidad o la salud del patrimonio. Además, es aconsejable tener un asesoramiento externo que esté actualizado para poder implementar nuevas y efectivas herramientas de financiación que permitan crecer.
Otros buenos consejos para una correcta gestión del patrimonio son analizar cuál es el perfil inversor para definir los objetivos que se quieren alcanzar. Se deben, además, analizar los datos objetivamente para elegir los activos que beneficien en mayor medida al patrimonio, siempre teniendo en cuenta el riesgo que puede haber, lo cual también va de la mano del perfil inversor que se tenga. Por último, conviene utilizar diferentes formas de inversión según la fiscalidad a la que se enfrente el patrimonio.
La gestión patrimonial requiere un buen uso del conjunto de bienes que se ostentan para que el patrimonio se diversifique y que pueda crecer. Sin embargo, siempre es conveniente contar con un abogado asesor que nos ayuden a analizar las ventajas y las desventajas de las decisiones que recaen sobre él. Si quieres especialistas que te ayuden a gestionar tus bienes, ¡cuenta con nuestros servicios!
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